quinta-feira, 8 de fevereiro de 2018

Que Tiro Foi Esse (2)?!


O respiro lá fora durou pouco. Depois do flash-crash da última segunda, as bolsas americanas disparam novo tiro (para baixo)...


O IBOV, no período da tarde, foi junto e mergulhou mais de 2.000 pontos. Amanhã é o último pregão antes do carnaval. Semana que vem o mercado americano funciona normalmente, se o sell off continuar lá fora teremos uma quarta-feira de cinzas bem cinzenta. Amanhã, se as projeções negativas se confirmarem, irei zerar minha venda no índice. Pensando assim, até que esta queda não foi de todo ruim. Boa folia a todos, fiquem com a música que vai embalar o carnaval 2018, rs...

segunda-feira, 5 de fevereiro de 2018

Fechamento Mensal Janeiro 2018


Em janeiro de 2018, a renda variável reinou absoluta no ranking dos melhores investimentos. Com a SELIC em 7% ao ano - a menor taxa de juros desde 1986 - o mercado de ações continuou no topo do ranking. Segundo levantamento da Exame, os fundos de ações indexados, que têm como objetivo seguir as variações de indicadores de referência, entre eles o Ibovespa, tiveram o melhor desempenho, com alta de 9,17% no mês.

Os fundos de ações de empresas que pagam bons dividendos ficaram em segundo lugar no ranking, com valorização de 7,35%. Sucessivos cortes na taxa básica de juros já vinham deixando os fundos que investem em ações mais atrativos nos últimos meses. Mas em janeiro, a condenação em segunda instância do ex-presidente Lula foi a notícia que o mercado esperava para adicionar risco aos portfólios.

Na outra ponta, os fundos cambiais ficaram na última posição do ranking com desvalorizaram 3,51% em janeiro, acompanhando a queda de 4,05% do dólar. Tesouro SELIC 2023, Fundos de Renda Fixa Simples e Poupança tiveram rentabilidades próximas (0,39%). Veja a tabela completa compilada pelo portal Exame:

Investimento Rentabilidade
Fundos de Ações Indexados 9,17%
Fundo de Ações Dividendos 7,35%
Fundos de Ações Livre 5,96%
Fundos de Ações Investimento no Exterior 5,96%
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2035 (NTN-B) 5,70%
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2050 (NTN-B) 4,68%
Tesouro IPCA+ 2035 (NTN-B Principal) 4,01%
Fundos de Ações Small Caps 3,61%
Fundos Multimercados Livre 1,57%
Fundos Renda Fixa Indexados 1,35%
Tesouro Prefixado 2021 (LTN) 1,19%
Ouro BM&F 1,18%
Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2021 (NTN-F) 1,08%
Fundos Multimercados Investimento no Exterior 0,94%
Tesouro IPCA+ 2019 (NTN-B Principal) 0,67%
Fundos de Renda Fixa Investimento no Exterior 0,64%
Tesouro Prefixado 2019 (LTN) 0,53%
Tesouro Selic 2021 (LFT) 0,46%
Poupança 0,39%
Fundos Renda Fixa Simples 0,39%
Tesouro Selic 2023 (LFT) 0,38%
Fundos Cambiais -3,51%

 

Rentabilidades 


A rentabilidade geral dos meus investimentos em janeiro de 2018 foi de 1,47%. Esta rentabilidade engloba todo o meu patrimônio financeiro, incluindo investimentos em corretoras, dinheiro de poupança para gastos imediatos bem como os resultados de day-trade e hedge de carteira. No histórico iniciado em janeiro de 2013, a rentabilidade geral está em 40,78%.

 
Enquanto o IBOV teve alta de 11,14% em janeiro, minha carteira de ações subiu 5,68%.


Enquanto o IFIX teve alta de 2,64% em janeiro, minha carteira de FIIs subiu 2,77%.

Proventos 


Neste mês de janeiro, o dividend yield das ações foi de 0,09% e dos FIIs foi de 0,91%. O dividend yield geral foi de 0,45%. A dy médio das ações está em 0,30% e dos FIIs em 0,96%. O dy médio geral está em 0,64%. Abaixo é apresentado o gráfico histórico de proventos.

 

Alocação de Ativos 


O percentual alocado na renda fixa aumentou para 8,7%. A alocação em ações está em 49,1% e a alocação em FIIs está em 42,2%.


 O gráfico abaixo apresenta a evolução da alocação de ativos.

 

Day-Trade 


Neste mês de janeiro, realizei 14 operações day-trade com mini-índice participando de 10 pregões. Operei 1 mini-contrato em cada operação tendo obtido resultado positivo em 11 operações. O total bruto alcançado foi de 677 reais como mostra a planilha de registro de operações abaixo.


Abaixo o gráfico de acumulação histórica.


 

Hedge 


O destaque negativo do mês foi um hedge com venda de mini-índice que abri antes do julgamento de Lula. Graças a ele deixei 9.000 reais na mesa e perdi grande parte das altas dos dias 24 e 26. Ficou o aprendizado de que o mercado nem sempre precifica antes os eventos dados como certos. Estou desfazendo aos poucos este hedge na medida que o índice cai. No momento estou ainda vendido em 9 mini-contratos.

Estatísticas dos Sites 


O destaque positivo do mês foi o crescimento dos sites quando comparados com o mesmo período de 2017. O Abacus Liquid registrou 335.968 visualizações de página em janeiro de 2018 contra 87.546 visualizações de página em janeiro de 2017, o que representa um aumento no tráfego de 283,76%.


O Web Informado não ficou para trás e registrou 168.566 visualizações de página em janeiro de 2018 contra 62.544 visualizações de página em janeiro de 2017, o que representa um aumento no tráfego de 169,52%.


A conclusão deste fechamento é que, enquanto investidor, sou um bom blogueiro e, enquanto blogueiro, sou um investidor mediano. rs.

Quando comecei este blog, lá nos idos de 2013, meu objetivo era participar do já finado ranking de investidores do blog General Investidor. Naquela ocasião, estava montando um plano de investimentos ambicioso e tinha convicção que ocuparia as primeiras posições daquele ranking de rentabilidades. Porém o tempo passou e me tornei um blogueiro conhecido na comunidade mas a rentabilidade dos meus investimentos continua mediana. Simplesmente não consigo gerar alfa nas minhas carteiras de investimento.

Fico feliz de estar conseguindo bons resultados nos meus sites - algo que nem objetivava no início - mas por outro lado fico frustrado de não ter atingido meu objetivo inicial nos investimentos. Estratégias de hedge podem até funcionar, como no dia da delação da JBS quando ganhei 2.000 reais em um compra de dólar que tinha feito na véspera, mas se você fizer uma avaliação errada, como a minha no caso do episódio do julgamento do Lula, vai deixar dinheiro na mesa. De qualquer forma fica o aprendizado, e assim vamos evoluindo.