terça-feira, 30 de dezembro de 2014

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Melhores e Piores Investimentos de 2014 (Retrospectiva)


Fala galera!

Estamos aí para o último post do ano, o de número 257 no blog. E como não poderia ser diferente, o assunto é retrospectiva. Afinal, o que deu certo e o que deu errado no ano que passou?

Não irei analisar o mercado e sim os ativos que transitaram pela carteira d'Uó em 2014. Aqueles que entraram e ficaram e também aqueles que sairam.


Separei a relação de ativos em três categorias, a saber:

Piores Investimentos 
(Não há sinais de melhora ou possuem pouco potencial de valorização)

Ainda Encarteirados

BRPR3
CGAS5
CEOC11B
DIRR3
DTEX3
ETER3
EUCA4
EZTC3
NATU3
OGXP3 (trade)
RAPT4
SAPR4
STBP11
SPTW11
THRA11B

Já Desfeitos

ARZZ3
BPHA3 (trade)
BRAP4 (trade)
BRML3
HGTX3
PTBL3 (trade)
VLOL11

Melhores Investimentos 
(Já deram frutos ou possuem alto potencial de valorização)

Ainda Encarteirados

ABEV3
ALUP11
BBAS3 (não será mais encarteirado)
BBSE3
BRFS3
CCRO3 (não será mais encarteirado)
CIEL3
GRND3 (não será mais encarteirado)
HGCR11 (não será mais encarteirado)
ITUB3
LEVE3
MDIA3
PCAR4
PLRI11 (não será mais encarteirado)
PSSA3 (não será mais encarteirado)
RENT3
RNGO11
SDIL11
TAEE11 (não será mais encarteirado)
TBLE3 (não será mais encarteirado)
TOTS3
UGPA3

Já Desfeitos

ABCB4
ANIM3 (deverá ser novamente encarteirado)
EMBR3 (trade)
KLBN4 (trade)
NSLU11B (deverá ser novamente encarteirado)
PNVL3
SUZB5 (trade)
VIVT3
WHRL4
NTNB Principal 2035 (deverá ser novamente encarteirado)
LCI (deverá ser novamente encarteirado)

Promessas
(Estão no campo negativo mas possuem potencial de valorização)

AEFI11
BRCR11
BRIN3 (investimento de risco)
CMIG3 (esteve com alta valorização mas devolveu tudo)
CNES11B
FEXC11B (esteve com alta valorização mas devolveu tudo)
GGBR4 (listada em função do preço atual, mas poucas perspectivas no curto e médio)
HGRE11
KNRI11
PETR4 (trade)
SLCE3 (investimento de risco)
VALE5 (listada em função do preço atual, mas poucas perspectivas no curto e médio)
VRTA11 (esteve com alta valorização mas devolveu tudo)
XPGA11 (esteve com alta valorização mas devolveu tudo)

2015 será um ano que não farei nenhum aporte novo em ações e FIIs, apenas irei reinvestir os proventos. Aproveitarei os próximos 12 meses para fazer alguns ajustes pontuais nas carteiras conforme descrito abaixo:

Carteira de Ações Atual

ABEV3 (10,1 %) (comprar)
GRND3 (9,3 %) (manter)
PSSA3 (7,5 %) (manter)
ESTC3 (6,4 %) (trade-vender)
UGPA3 (6,0 %) (comprar)
NATU3 (3,6 %) (vender)
LEVE3 (3,5 %) (comprar)
CCRO3 (3,5 %) (manter)
BBSE3 (3,5 %) (comprar)
PETR4 (3,3 %) (trade-vender)
CGAS5 (3,2 %) (manter)
EZTC3 (3,0 %) (manter)
CIEL3 (2,9 %) (comprar)
TOTS3 (2,8 %) (comprar)
RAPT4 (2,7 %) (vender)
TAEE11 (2,5 %) (manter)
GGBR4 (2,5 %) (manter)
EUCA4 (2,0 %) (vender)
SLCE3 (2,0 %) (manter)
VALE5 (1,7 %) (manter)
SAPR4 (1,7 %) (vender)
ETER3 (1,6 %) (manter)
PCAR4 (1,6 %) (comprar)
CMIG3 (1,6 %) (comprar)
ALUP11 (1,5 %) (comprar)
DTEX3 (1,5 %) (vender)
MDIA3 (1,3 %) (comprar)
XPOM11 (1,1 %) (comprar)
BBAS3 (1,0 %) (vender)
DIRR3 (0,9 %) (vender)
STBP11 (0,9 %) (vender)
BRIN3 (0,8 %) (comprar)
TBLE3 (0,7 %) (manter)
BRFS3 (0,6 %) (comprar)
BRPR3 (0,4 %) (vender)
OGXP3 (0,4 %) (trade-vender)
CTIP3 (0,2 %) (comprar)
ITUB3 (0,2 %) (comprar)
RENT3 (0,1 %) (comprar)

Carteira de FIIs Atual

XPGA11 (34,5 %) (vender parcial)
VRTA11 (15,4 %) (vender parcial)
FEXC11B (12,3 %) (vender parcial)
CNES11B (5,3 %) (manter)
SPTW11 (5,0 %) (manter)
BRCR11 (3,9 %) (comprar)
PLRI11 (3,5 %) (vender)
THRA11B (3,5 %) (manter)
KNRI11 (3,1 %) (comprar)
SDIL11 (2,9 %) (comprar)
HGCR11 (2,2 %) (vender)
CEOC11B (2,2 %) (manter)
AEFI11 (2,1 %) (comprar)
RNGO11 (2,1 %) (comprar)
HGRE11 (2,0 %) (comprar)

Até ano que vem!

28 comentários:

  1. Grande Uó,

    A lista é grande hein, fico imaginando o trabalhão que dá pra fazer sua declaração de IR. Parece que você está simplificando sua carteira (antes tinha de crescimento, dividendos, etc).

    Acredito que a simplificação é a chave para o sucesso, isso significa:
    - Poucas empresas (de 10 a 20 dependendo da aceitação de volatilidade/risco de cada um)
    - Diversificação
    - Método simplificado

    Ainda espero ver a rentabilidade do mês e do ano.

    Mesmo sendo um ano ruim para os investimentos e para a política, temos que comemorar as coisas boas e sua grande conquista foi o pequeno Uó, isso sim é importante. O resto é o resto e vamos tocando a vida.

    Abraços

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    1. Pois é E.I., uma das palavras de ordem de 2015 será a simplicidade, e isto contempla reduzir o número de operações. Espero também, até o final de 2015, reduzir de 39 para 30 o número de ações realizando 12 vendas e 3 trocas e manter em 15 o número de FIIs realizando 2 trocas.

      As rentabilidades até o prensente momento estão assim:

      IBOV: -7,34%
      IFIX: -2,05%
      Carteira Dividendos: -3,65%
      Carteira Crescimento: -5,34%
      Carteira Mista: -0,27%


      Com certeza o pequeno Uó foi a grande vitória em um ano tão tumultuado. Obrigado por lembrar!

      Abraço!

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    2. Na verdade serão 12 vendas de ações (BBAS3, BRPR3, DIRR3, DTEX3, ESTC3, EUCA4, NATU3, OGXP3, PETR4, RAPT4, SAPR4 e STBP11) e 3 novas compras (KEPL3, WEGE3 e ANIM3)

      E duas trocas de FIIs: PLRI11 e HGCR11 por NSLU11B, FIIP11B, FCFL11B ou RBRD11

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  2. E aí Uó! falando em NTN, aposto que vc aguarda as novas altas de juros, essas aí noticiadas afora, onde existe a previsão de alta da SELIC pra 12,5%. Se não pensou nisso, fica a dica.
    Apesar de vem um bom ano pra comprar TD, recentemente mudei minha estratégia de 35%, para 68% de ações (regra dos 100). Portanto, nada de compra de TD nesse ano pra mim, até que a carteira se balanceie.
    Bom ano novo.

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    1. Dr. Comprei TD no início do ano e depois vendi depois com uma valorização. Neste ano que entra estou de olho nas taxas, acima de 7% estou dentro.
      Abraço!

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  3. Rapaz, que carteira grande a sua.

    Teve uma época em que eu achava que uma carteira diversificada deveria ter entre 20 e 30 ações.

    Hoje penso diferente. Acho melhor focar nas empresas mais tradicionais e lucrativas da bolsa. Excesso de diversificação em um mercado restrito como o nosso pode atrapalhar.

    No começo de 2014, fiz 2 carteiras para estudo, a que tinha 5 ações rendeu bem mais. Coloquei só ABEV, CTIP, ITUB, UGPA, CIEL em partes iguais. Está com +13% pro ano, fora os dividendos.

    No meu site colocarei novos estudos para 2015, tanto de ações nacionais, quanto internacionais.

    Abçs

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    1. Esta carteira com ABEV, CTIP, ITUB, UGPA, CIEL é poderosa, se eu estivesse começando hoje compraria justamente estas ações, parabéns pela compilação.
      Minhas carteiras atuais são uns monstrengos, mas vou ajeitar isto em 2015.
      Abraço!

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    2. II,

      Eu tenho as cinco na minha carteira, rs.

      Abraços.

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    3. Realizar prejuízo não é agradável, mas uma limpeza na carteira às vezes é necessário.

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    4. Sim sim, no melhor momento vamos negociar.

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  4. Uó,

    Colocar ETER3, EZTC3 e NATU3 em uma lista de piores investimentos é um crime, rs. As três empresas são excepcionalmente bem administradas e estão passando por dificuldades temporárias.

    As duas primeiras pela pisada no freio da construção civil e a terceira pela alavancagem, pois realizou vários investimentos recentemente, que provavelmente darão frutos lá na frente.

    Em resumo, pense com carinho antes de desfazer-se dessas três belezinhas.

    Abraços.

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    1. I.L. título do post: "Piores investimenos de 2014", mas são empresas que não comprarei tão cedo...

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    2. E se vc ler bem o post verá que não existe planos de venda de ETER nem EZTC, apenas NATU.

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    3. 2015 também não deve ser fácil para o segmento da Eztec, mas seguindo o mito de investimento de comprar na baixa e vou continuar aportando na empresa, acho que por ela ser bem administrada o negócio é esperar o tempo das vacas gordas.

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    4. UB,

      Entendi. Mesmo assim, acho que você irá se arrepender por vender a Natura. Bom, o tempo é o senhor da razão. A sua carteira de ações, então, ficará com 16 ativos?

      Abraços.

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    5. I.L., se todas as vendas programadas para 2015 ocorrerrem ainda vou ficar com 30 ativos.

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    6. Uó,

      Serão 16 ações e 14 FIIs?

      Abraços.

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  5. Uó a BRIN3 te apertou esse ano hein, acha que a faca já parou de cair?

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    1. Se parou de cair não sei, mas minha última compra nela bateu 60% de valorização na última sexta, segura peão, rs.

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  6. Uó,

    Olha na dívida da Natu3. o DRE nada bom este ano. Muito investimento e o retorno ainda demorará (se vier) para a ação.

    Todo o sucesso do mundo para você, o Uozinho e sua família.

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    1. Valeu Peter!
      Muito obrigado, desejo o mesmo para sua família!

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  7. Uo, quer se desfazer ESTC3? Eu comprei justo essa em dezembro...estou no prejuízo, por enquanto, mas acho que á uma boa empresa de lucros bons e espero que continue assim!

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    1. Ceará, comprei para trade e devo seguir a estratégia, mesmo sendo uma empresa boa para B&H. Acabei comprando mais um pouco ontem com aquela qeuda horrorosa. Para B&H estou preferindo a ANIM3.

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  8. Se a empresa é ruim pra você e não tem perspectivas de melhoras porque você a mantém na carteira ?

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    1. Porque as ações sobem e desce, e não vejo porque vender agora no fundo. Sem pressa...

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    2. Entendi.

      Quando disse não há sinais de melhora estava pensando que se referia aos fundamentos da empresa como quedas no lucro, margem ou aumento de dividas, enfim como se não visse melhoras no cenário macro económico que a empresa está inserida coisa pra longo prazo.

      Já que é trade aí é outros 500

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    3. Não é trade, não faço mais trades em ações, só não vejo que é hora de vender, mesmo porque não tenho o que comprar neste momento.

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